KB증권, 중개형ISA 잔고 4조 원 돌파

KB증권(대표 이홍구·강진두)은 중개형 ISA(개인종합자산관리계좌) 잔고가 2026년 1월 5일 기준 4조 원을 돌파했다고 20일 밝혔다.

중개형 ISA는 하나의 계좌에 펀드, ELS, 채권 등 다양한 금융상품은 물론 국내상장 주식과 ETF까지 담아 자유롭게 운용·통합 관리할 수 있는 계좌다. 특히, 3년 보유 후 해지 시 최대 400만원(서민형 기준)까지 비과세 혜택이 제공되며, 초과 수익에 대해서도 9.9% 분리과세가 적용되어 절세 효과를 기대할 수 있다.

KB증권의 중개형 ISA 고객 데이터를 분석한 결과, 매년 신규 납입한도가 부여되는 제도적 특성과 맞물려 투자 저변이 빠르게 확대되고 있으며, 특히 2030세대를 중심으로 ETF 중심 투자 트렌드가 뚜렷하게 나타나고 있는 것으로 분석됐다.

연령대별로 보면, 2030세대 중개형 ISA 투자자는 2024년 말 4만7000명에서 2025년 말 7만2000명으로 크게 늘었다. 2025년 말 기준 투자자산 중 주식과 ETF 비중은 2030세대가 92%, 4050세대가 86%로 나타나, 젊은 세대를 중심으로 직접투자 성향이 두드러졌다.

반면 6070대 고객은 펀드, 채권, ELS, RP 등 상품에 대한 투자 비중이 20% 수준으로, 연령대가 높아질수록 자산배분을 중시하는 투자 성향이 확인됐다.

KB증권은 오는 2월 28일까지 중개형 ISA 보유 개인고객을 대상으로 다양한 이벤트를 진행하고 있다. 이벤트는 신청 고객에 한해 잔고 유지 기간(2026년 3월 1일부터 3월 31일까지) 동안 잔고를 유지해야 혜택이 제공된다.

더불어, 2026년 중 온라인으로 중개형 ISA를 개설한 고객이 개설 후 3개월 이내이면서 2026년 내 이벤트를 신청할 경우 국내주식 거래 수수료 평생 혜택을 제공하는 이벤트를 진행 중이며, 자세한 내용은 KB증권 모바일 앱과 홈페이지에서 확인할 수 있다.

 

손희재 KB증권 디지털사업그룹장은 “중개형 ISA는 투자 목적에 맞춰 유연한 자산 배분이 가능한 상품으로, 세대별 투자 패턴이 정착되며 시장이 구조적 성장 단계에 진입했음을 보여준다”며, “앞으로도 고객 중심의 상품과 서비스 강화를 통해 중개형 ISA 시장의 성장을 지속적으로 도모해 나갈 계획”이라고 말했다.

중개형 ISA계좌는 전국 KB증권 영업점과 대표 MTS인 ‘KB M-able(마블)’을 통해 개설할 수 있으며, 이벤트 및 기타 자세한 사항은 영업점 또는 고객센터를 통해 문의하면 된다.

금융투자상품은 투자 결과에 따라 원금손실이 발생할 수 있으며, 이는 투자자에게 귀속된다.

이윤혜 기자 dbspvpt@datanews.co.kr